BBVA, Banamex y Santander cambian requisitos para retirar o depositar
En México, bancos como BBVA, Banamex, Banco Azteca y Santander aplicarán nuevas reglas para movimientos en efectivo mayores a $140 mil pesos, aquí te contamos como los cambios podrían afectar a millones de clientes
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Los principales bancos que operan en México, como Banamex, BBVA, Santander y Banco Azteca, actualizarán sus protocolos de seguridad para operaciones en efectivo. El objetivo es reforzar la protección de los clientes frente a fraudes, robos y suplantación de identidad, especialmente en movimientos de alto monto.
Este ajuste impactará directamente a quienes realizan depósitos o retiros importantes en sucursal. La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México y marca un cambio relevante en los trámites cotidianos de millones de usuarios a partir del próximo año.
¿Qué cambió en los requisitos para depositar o retirar efectivo?
A partir del 1 de julio de 2026, las personas que deseen realizar depósitos o retiros en efectivo por montos superiores a $140,000 pesos deberán presentar una identificación oficial en la ventanilla bancaria. Este nuevo requisito fue dado a conocer por Emilio Romano, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM).
La disposición no sustituye las reglas actuales, sino que las refuerza. Su finalidad es cerrar espacios a delitos como:
- El fraude.
- El robo de grandes sumas de dinero.
- El lavado de dinero.
Además, busca impulsar el uso de herramientas digitales para reducir la circulación de efectivo en operaciones de alto riesgo. En caso de que el usuario no presente la documentación requerida, el banco estará legalmente impedido para autorizar la operación.
Además, se recomienda verificar con anticipación los horarios de atención en sucursal y confirmar que los datos del documento coincidan con los registrados en la cuenta bancaria, para evitar retrasos en la operación.
Bancos que ya aplican el nuevo requisito y cómo impacta a los clientes
La medida aplicará para las principales instituciones del país, entre ellas Banamex, BBVA, Santander y Banco Azteca, así como otros bancos que operan bajo la regulación de la banca comercial.
Para los clientes, el cambio significa una preparación extra antes de acudir a sucursal, sobre todo si se trata de movimientos de alto valor. Quienes hagan transacciones por debajo del monto establecido no verán cambios en su operación cotidiana.
El impacto será mayor en personas que realizan pagos en efectivo por compraventa de inmuebles, vehículos o negocios, ya que ahora deberán considerar el requisito de identificación como parte obligatoria del proceso.
Límites de retiro y advertencias fiscales
Aunque este nuevo requisito aplica en ventanilla, los cajeros automáticos mantienen límites diarios que oscilan entre $7,000 y $12,000 pesos, dependiendo de la institución.
Por ejemplo, BBVA permite retiros diarios de hasta $12,000 pesos, mientras que Banamex establece un límite aproximado de $9,000 pesos. Para cantidades mayores, es necesario acudir directamente a sucursal.
Por otra parte, el SAT puede congelar cuentas bancarias en diciembre de 2025 en casos específicos, como:
- La falta de pago de impuestos.
- La omisión de declaraciones mensuales o anuales.
- La existencia de créditos fiscales firmes.
- El incumplimiento de requerimientos oficiales.
Los cambios en los requisitos bancarios reflejan una tendencia clara: mayor control, mayor seguridad y menos espacio para operaciones irregulares. Para los usuarios, mantenerse informados se convierte en la mejor herramienta para evitar contratiempos y proteger su dinero. En un mundo financiero cada vez más vigilado, la información oportuna puede marcar la diferencia entre una operación exitosa y un trámite detenido.
