En las últimas semanas ha circulado a través de redes sociales información que indica que el SAT realiza multas cuando se realizan transferencias bancarias frecuentes entre familiares. Te aclaramos en qué casos aplica y cuáles no.

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¿En qué casos aplican las multas por transferencias entre familiares?

Esta institución del Gobierno mexicano sí puede realizar multas en algunas transferencias, pero no necesariamente porque el movimiento sea entre familiares. Sino más bien cuando no hay documentos que justifiquen de dónde salió el dinero o evidencia que justifique cómo se obtuvo.

En uno de los casos por los que puede haber sanciones es cuando se realizan depósitos o préstamos que rebasan los 600 mil pesos al año, a una misma cuenta, y no se realizó la declaración correspondiente que marca la ley.

La multa a la que se puede acreedora una persona es de aproximadamente 35 mil pesos, aunque en algunos casos puede ser mayor, dependiendo de la falta o infracción que haya cometido, eso ya dependerá de las autoridades mexicanas.

¿Cuál es el tope para depósitos entre familiares, según el SAT?

Aunque el Servicio de Administración Tributaria (SAT) actualmente no tiene un tope de dinero para depósitos en el país. Sin embargo, los bancos están obligados a declarar ante las autoridades fiscales los depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos acumulados en un mismo mes y es así que detectan cuando hay casos de 'lavado' o bien, movimientos sospechosos en el flujo financiero de una determinada persona.

Es decir, las autoridades fiscales realizan investigaciones detalladas en transferencias bancarias cuando los ingresos económicos que declaraste no concuerdan con el dinero o movimientos que tienen en tu cuenta.

Según lo estipulado en la Ley del Impuesto sobre la Renta (LISR), las personas físicas deben notificar a la autoridad que reciben ingresos bajo los siguientes conceptos: préstamos, premios de lotería y sorteos y también, cuando les dan un donativo.

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